倹約シートお申し込み用チラシ
お申し込みPDFチラシ ダウンロード
倹約相談シート ダウンロード
【賢約サポート事例】
板橋区在住、 40 代自営業者 A さん 70 代の両親も元自営業者で、群馬県に 40 代の妹と住んでいる。 まだ両親は元気で、公務員の妹の扶養に入っているとのことだが、両親が要介護状態になったら、両親の年金では介護費用が賄えず、妹に経済的にも肉体的にも負担をかけてしまうことを A さんはずっと心配している。 妹様自身も、もしもの場合は早期退職をしなければと思っているとのこと。 A さんは妹様から現状を聞き取り、ご実家の情報を記載した相談シートを提出された。 ご両親は妹様の税法上の扶養には入っているものの、同一世帯だったため、世帯分離をお勧めしたところ、ご両親の介護保険料・後期高齢者医療保険料が軽減され、年間 13 万円も安くなることがわかった。 さらに、ご両親が要介護になった場合には、障害者控除対象者認定書により妹様が障害者控除も申告でき、納税額がさらに下がるという情報にも驚かれていた。 また、世帯分離をしたことにより、今後医療や介護が必要となったときにも、医療費や介護 費の軽減が受けられるため、ご両親の年金で一般的な介護は十分に受けられることがわかり、 A さん兄妹もとても安心された。 「今回いただいた情報だけで、私たち兄妹の将来的な不安が解消されました。両親を養ってくれている妹に少し恩返しができたと思います。」 と Aさんよりお喜びの声をいただいた。
年間13万円減額成功事例でした。